Kakao Bank ha intensificado la competencia en el mercado de préstamos bancarios al iniciar, cada día a las 6 a.m., una oferta de préstamo de alto rendimiento. Mientras que los bancos tradicionales han ido reduciendo gradualmente sus límites de préstamo y sus tasas de interés, Kakao Bank ofrece fondos sin restricciones de plazo con tiempo real, atrayendo la atención de los consumidores.
En el primer párrafo se explica la situación actual de los bancos públicos. Bancos como 국민, 신한, 하나, 우리, 농협 y otros han reducido sus límites de préstamo a 600 millones de won a 300 millones, o de 3 billion a 1 billion, y algunos han suspendido las nuevas ofertas de préstamos personales. A pesar de estas medidas, Kakao Bank ha continuado ofreciendo el servicio cada día a las 6 a.m. sin restricciones de plazo. En la comunidad en línea se comparten reseñas que indican que los préstamos se completan en menos de un minuto después del inicio.
El segundo párrafo analiza el efecto de la política “Open Run” de Kakao Bank sobre los bancos públicos. Se señala que los bancos no tienen restricciones cuando se trata del préstamo, y el incremento de la oferta de préstamos ha generado una sensación de riesgo de “bip‑inversión”, lo cual dificulta la gestión. En 2024, el objetivo de aumento de la cantidad total de préstamos es de 3965 millones de won, y parte ya alcanza los 3000 millones de won en préstamo personal.
El último párrafo proyecta la estrategia futura de Kakao Bank y la posibilidad de respuesta por parte de los bancos públicos. Se menciona que Kakao Bank fija el mínimo de interés anual a 4,78 % y limita la cantidad nueva a 1 billion, lo cual sugiere que otros bancos en línea podrían adoptar medidas similares. Con esta competencia continua, se plantea una preocupación sobre la estabilidad del mercado financiero.