I.Sang-won (Seúl) – El señor Kim Yong-jun, de 70 años que disfruta de su vida jubilada, recientemente repartió los 500 millones de won heredados en efectivo y diversos activos para perseguir el crecimiento del patrimonio y la liquidez simultáneamente.
Él ha diversificado su cartera con acciones domésticas, acciones extranjeras, oro y bienes inmuebles, lo cual dispersa el riesgo de inversión; además asignó la mayor parte a un seguro de retiro que garantiza la disponibilidad de los fondos.
El señor Kim destinó el 40 % del monto heredado en acciones nacionales y el 20 % en acciones internacionales. Esta estrategia de diversificación se orienta frente a la volatilidad del mercado global, esperando rendimientos a largo plazo independientemente de las subidas y bajadas a corto plazo. También asignó un 10 % cada uno al oro y los bienes inmuebles, reforzando así la conservación de activos tangibles, y destinó una parte al capital de inversión.
Esta estructura de cartera le permite lograr simultáneamente el objetivo de mantener efectivo y hacer crecer su patrimonio. Con el seguro de retiro que provee estabilidad y liquidez, se preserva el valor de la herencia. Esta estrategia ofrece a los jubilados una guía práctica para gestionar sus recursos.
El señor Kim dijo: “Lo más importante es repartir el monto heredado en efectivo y diversos activos”. A través del plan de inversión, él eleva continuamente el valor de los activos heredados y mejora la seguridad de su vida jubilada.