إي شونغوون (سيول) – يتمتع بكائنته المالية وهو في السبعين، قام شخص يُدعى كيم يونجون مؤخرًا بتوزيع 500 مليون وون الموروثة بين النقدية ومختلف الأصول لتطبيق استراتيجية تدعم نمو الثروة وسرعة الحركة. لقد قام بتنويع محفظه بأوراق الأسهم المحلية والأسهم الأجنبية والذهب والعقارات، ما يقلل من مخاطر الاستثمار، وفي الوقت نفسه حدد الجزء الأكبر في التأمين المعاشي كوسيلة للتمويل المالي.
قام السيد كيم بتخصيص 40٪ من المبلغ المتورث في أسهم محلية و20٪ في أسهم أجنبية. هذا يقترب إلى استراتيجية توزيع المخاطر مع مراعا التذبذبات العالمية، لتوقع عائد طويل الأجل دون الاعتماد على تقلبات قصيرة الأجل.
كما خصص 10٪ لكل من الذهب والمواد العقارية، معززة بذلك الاحتياطي الأصول المادية، وكذلك حدد جزءًا في أموال استثمارية.
يتيح له البنية المتعددة المحفظة تحقيق هدفين معًا، تأمين النقدية ونمو الثروة، ويستفيد من الاستقرار والسرعة التي يقدمها التأمين المعاشي لتثبيت قيمة المال الموروثة. هذه الإستراتيجية توضح إرشادات عملية لإدارة الثروة للجيل المتقاعد.
أعلن كيم يونجون أن «التوزيع بين النقدية ومختلف الأصول هو الأكثر أهمية»، موضحًا كيف يرفع ذلك قيمة المال الموروث باستمرار، ويزيد أمان الحياة المتقاعة.