암호화폐 규제 강화로 EU, 가상자산 거래 감독 강화

유럽 의회는 가상자산 거래업자에 대한 단속을 강화하기 위한 새로운 법안을 승인했다. 이 법안은 엄격한 실사와 신원 확인 요구 사항을 도입하고 의심스러운 활동을 관련 당국에 보고하도록 의무화한다.

이 법안은 중앙화된 암호화폐 거래소를 포함한 가상자산 서비스 제공자(CASP)를 대상으로 하며 도박 서비스, 축구 클럽 등 다른 분야까지 확대 적용된다. 지난 목요일에 통과된 이 패키지에는 27개 EU 회원국의 통합된 규칙집이 마련되고 프랑크푸르트에 반(反)자금세탁 기관이 설치된다. 이 새로운 기관은 규제의 이행을 감독하며 EU가 "가장 위험한 주체"로 간주하는 부분에 중점을 둘 것이다.

새로운 규정은 더욱 엄격한 실사와 의무적인 신원 확인을 통해 감독을 강화한다. 은행, 자산 관리자, 실제 및 가상 부동산 중개업자는 이제 의심스러운 활동을 금융정보분석원(FIU)과 기타 관련 당국에 신고해야 한다. 이러한 규제에도 불구하고 암호화폐 정책 옹호자들은 이 규정이 다른 금융 분야보다 더욱 엄격하다고 주장한다.

흥미롭게도 EU의 새로운 도구 키트는 익명의 암호화폐 지갑과 자체 보관 지불을 금지하지 않는다. 대신, 이는 디지털 자산을 규제하고 2023년 6월에 발효된 MiCA(암호자산 규제 시장)에 따라 이미 규제된 CASP에 적용된다. 또한 이 법안은 언론인, 미디어 전문가, 시민 사회 단체와 같은 "정당한 이해관계"를 가진 개인과 조직이 수익 소유권 정보에 즉시 제한 없이 접근할 수 있도록 보장한다. 이 정보는 국가 등록부에 공개되고 EU 차원에서 상호 연결되며 회사를 소유하거나 통제하는 개인 또는 단체에 대한 세부 사항이 포함된다.

이 패키지는 처음에는 1월에 정치적으로 합의되었고, 최종 본회의 투표 전에 3월에 공동 의회 위원회 투표를 거쳤다. 이 패키지의 다음 단계는 회원국 대표들로 구성된 EU 이사회의 공식 채택이다.